AML POLITIKA

Suxys International Limited AML/KYC politika

Ievads SUXYS lnternational Limited of Office No. 416, Burlington Tower, Business Bay Dubaï, Apvienotie Arābu Emirāti, reģistrācijas numurs ICC20210296 (“mēs”, “AML/KYC politika”). mūsu”, “mums” vai “SUXYS NETWORK” “SUXYS” “SUXYS INTERNATIONAL”) ir izveidots, lai novērstu un mazinātu iespējamos riskus, ka SUXYS international Limited tiks iesaistīts nelikumīgās vai nelikumīgās darbībās, un ļautu SUXYS International Limited izpildīt savus juridiskos un regulējošos noteikumus. pienākumus šajā jomā (ja tādi ir, attiecīgā gadījumā).

SUXYS International Limited laiku pa laikam šo AML/KYC politiku var mainīt un atjaunināt, lai nodrošinātu atbilstību visiem piemērojamajiem tiesību aktiem un globālajai AML/KYC praksei.

 Definīcijas “Patiesais labuma guvējs” ir jebkura fiziska persona vai personas, kurām galu galā pieder vai kura kontrolē Lietotāju (kā definēts tālāk), un vai fiziska persona vai personas, kuru vārdā tiek veikts darījums vai darbība,

un ,

a) korporatīvas struktūras vai personu apvienības gadījumā faktiskais īpašnieks ir jebkura fiziska persona vai personas, kurām galu galā pieder vai kuru kontrolē šī korporatīvā organizācija vai personu apvienība, kam tieši vai netieši pieder 25 procenti (1). %) plus viena (25) vai vairākas akcijas vai vairāk nekā divdesmit pieci procenti (25 %) no balsstiesībām vai īpašumtiesības, kas pārsniedz divdesmit piecus procentus (25 %) šajā korporatīvajā vai struktūrā personām, tostarp izmantojot uzrādītāja akciju turējumu, vai ar kontroli, izmantojot citus līdzekļus, izņemot sabiedrību, kas ir iekļauta regulētā tirgū, uz kuru attiecas informācijas atklāšanas prasības saskaņā ar Eiropas Savienības tiesību aktiem vai līdzvērtīgiem starptautiskiem standartiem, kas nodrošina īpašumtiesību informācijas atbilstošu pārskatāmību: Ar nosacījumu, ka klienta līdzdalība divdesmit piecus procentus (1%) plus viena (25) daļa vai vairāk, vai īpašumtiesības vai balsstiesības vairāk nekā divdesmit pieci procenti (XNUMX%) annorāde par tiešajām īpašumtiesībām, ja tās pieder tieši fiziskai personai, un netiešām īpašumtiesībām, ja tās pieder vienai vai vairākām korporatīvajām struktūrām vai personu apvienībām vai ar trasta vai līdzīga juridiska veidojuma starpniecību, vai to kombinācijas: Turklāt ar nosacījumu, ka, ja pēc izsmēlusi visus iespējamos līdzekļus un ja nav pamata aizdomām, nav konstatēts patiesais labuma guvējs šī punkta izpratnē, subjekti par faktiskajiem īpašniekiem uzskata fizisko personu vai personas, kuras ieņem augstākās vadošās amatpersonas vai amatpersonu amatu. , un veic uzskaiti par darbībām, kas veiktas, lai identificētu faktisko īpašnieku saskaņā ar šo punktu.

b) trastu gadījumā faktiskais īpašnieks ir:

1. kolonists;
2. pilnvarnieks vai pilnvarotie;

iii. aizsargs, ja tāds ir;

1. labuma guvēji vai labuma guvēju kategorija, ja tas var būt piemērojams;

un

1. jebkura cita fiziska persona, kas īsteno galīgo kontroli pār trastu, izmantojot tiešas vai netiešas īpašumtiesības vai citus līdzekļus;

c) tādu juridisku vienību kā fondu un trastiem līdzīgu juridisku veidojumu gadījumā faktiskais īpašnieks ir fiziska persona vai personas, kuras ieņem b) apakšpunktā minētos amatus līdzvērtīgus vai līdzīgus amatus. “Augsta riska jurisdikcija” ir jurisdikcijas, ko SUXYS International Limited norādījis kā augsta riska jurisdikciju attiecībā uz jebkuru pārdošanu vai pakalpojumu laiku pa laikam.

“Politiski pakļauta persona” ir fiziska persona, kurai ir vai ir uzticēti ievērojami sabiedriski amati, izņemot vidēja ranga vai zemākas amatpersonas. Šajā definīcijā jēdziens “fiziska persona, kurai ir vai ir bijusi uzticēta nozīmīgas valsts funkcijas” ietver:

a) valstu vadītāji, valdību vadītāji, ministri, ministru vietnieki vai palīgi un parlamentārie sekretāri;

b) parlamenta deputāti vai līdzīgas likumdošanas institūcijas;

c) politisko partiju pārvaldes institūciju locekļi;

d) augstāko, augstāko un konstitucionālo tiesu vai citu augsta līmeņa tiesu institūciju locekļi, kuru lēmumi nav turpmāk pārsūdzami, izņemot ārkārtas apstākļus;

e) Revīzijas palātu vai centrālo banku valdes locekļi;

f) vēstnieki, pilnvarotie, konsuli un augsta ranga virsnieki bruņotajos spēkos;

g) valstij piederošu uzņēmumu administratīvo, vadības vai uzraudzības padomju locekļi;

h) ikvienu, kas Eiropas Savienības iestādē vai jebkurā citā starptautiskā struktūrā veic funkcijas, kas līdzvērtīgas a) līdz f) punktā noteiktajām funkcijām; Turklāt politiski atklātā persona ietver arī ģimenes locekļus vai personas, par kurām zināms, ka tās ir jebkuras personas, kas norādīta iepriekš (a)–(h) apakšpunktā, tuvi līdzgaitnieki. 

Jēdziens “ģimenes locekļi” ietver:

• laulātais vai persona, kas tiek uzskatīta par līdzvērtīgu laulātajam;
• bērni un viņu laulātie vai personas, kuras uzskata par līdzvērtīgām laulātajam; un
• vecāki. “Personas, par kurām zināms, ka tās ir tuvi līdzstrādnieki” nozīmē:
• fiziska persona, par kuru ir zināms, ka ar šo politiski ietekmējamo personu ir kopīgs faktiskais īpašumtiesības uz korporatīvo struktūru vai jebkāda cita veida juridisku veidojumu vai jebkādas citas ciešas biznesa attiecības; zelts
• fiziska persona, kurai ir vienīgie faktiskā īpašuma tiesības uz korporatīvu struktūru vai jebkāda cita veida juridisku veidojumu, kas, kā zināms, ir izveidots šīs politiski nozīmīgas personas labā.

“Aizliegtā jurisdikcija” ir jurisdikcijas, ko SUXYS International Limited laiku pa laikam norādījis kā aizliegtu jurisdikciju attiecībā uz pārdošanu vai pakalpojumu.

“Sankcionētā jurisdikcija” nozīmē jebkuru valsti vai teritoriju, ciktāl uz šo valsti vai teritoriju attiecas jebkura Apvienoto Nāciju Organizācijas, ASV un/vai Eiropas Savienības noteikta sankcija.

“Sankcionētā persona” ir jebkura fiziska vai juridiska persona

a) ir norādīti Apvienoto Nāciju Organizācijas, ASV un/vai Eiropas Savienības izdotajā sankciju sarakstā;

b) ir organizēta, pastāvīgā dzīvesvieta vai rezidents ir sankcionētā jurisdikcijā; vai (c) citādi ir jebkādu sankciju priekšmets vai mērķis, tostarp vienas vai vairāku a) vai b) punktā aprakstīto personu vai vienību īpašumtiesību vai kontroles dēļ.

“Pakalpojums” nozīmē jebkurus citus pakalpojumus, ko SUXYS International Limited laiku pa laikam sniedz Lietotājiem, tostarp, bez ierobežojuma, tā maksājumu un kriptovalūtas maiņas pakalpojumus, maka pakalpojumus, C-lever.com un Instachange.com pakalpojumus un visus citus pakalpojumus. vai funkcijas, pagātne, tagadne vai nākotne.

“Darījums” nozīmē jebkuru darījumu ar jebkādiem aktīviem, ko lietotājs veic, izmantojot jebkuru no SUXYS International tīmekļa vietnēm, lietojumprogrammām, klientu kontiem, kriptovalūtas makiem, pakalpojumiem vai funkcijām, un vārds “darījums” ir jāinterpretē attiecīgi.

“Lietotājs” ir persona, kas izmanto SUXYS International Limited pakalpojumus.

 Sākotnējā un pastāvīgā pārbaude

1. a) SUXYS International Limited pārbaudīs (un vienmēr patur tiesības) pārbaudīt Lietotāju pirms jebkāda Darījuma ar šādu Lietotāju iespējošana un turpinās nepārtraukti pārbaudīt šādu Lietotāju, lai nodrošinātu, ka šāds Lietotājs nav Sankcionēta persona, no plkst. Sankcionētā jurisdikcija un/vai persona no aizliegtās jurisdikcijas.
2. b) SUXYS International Limited pārbaudīs Lietotāju pirms pakalpojuma sniegšanas šādam Lietotājam un turpinās nepārtraukti pārbaudīt šādu Lietotāju, lai nodrošinātu, ka šāds Lietotājs nav sankcionēta persona no sankcionētas jurisdikcijas un/vai persona. no aizliegtās jurisdikcijas.

Ja Lietotājs ir Sankcionēta persona, no Sankcionētas jurisdikcijas un/vai persona no Aizliegtas jurisdikcijas, SUXYS International Limited atteiksies sniegt Pakalpojumus šādam Lietotājam vai pārtrauks Pakalpojumu sniegšanu. Veicot šo pārbaudi, SUXYS International Limited nodrošina, ka tiek pieņemta programmatūra, kas ļauj veikt visaptverošu pārbaudi un aptver visas sankcijas, kuras SUXYS International Limited ir jāievēro.

KYC/AML identifikācijas procedūras SUXYS International Limited izmanto uz risku balstītu pieeju, lai cīnītos pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un teroristu finansēšanu. Pieņemot uz risku balstītu pieeju, SUXYS International Limited spēj nodrošināt, ka pasākumi nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un terorisma finansēšanas novēršanai vai samazināšanai ir samērojami ar identificētajiem riskiem. Pirms darījuma iespējošanas vai noslēgšanas ar Lietotāju vai Lietotāja labā vai vārdā, vai jebkura pakalpojuma sniegšanas Lietotājam, SUXYS International Limited, ja to pieprasa piemērojamie tiesību akti vai ja tas citādi tiek uzskatīts par nepieciešamu vai lietderīgu:

1. a) identificēt Lietotāju un pārbaudīt Lietotāja identitāti, pamatojoties uz dokumentiem, datiem vai citu informāciju, kas balstīta uz uzticamu un neatkarīgu avotu;
2. b) ja attiecībā uz Lietotāju ir Faktiskais īpašnieks, identificēt patiesā labuma guvēju un veikt saprātīgus pasākumus, lai pārbaudītu patiesā labuma guvēja identitāti;
3. c) iegūt informāciju par darījumu attiecību ar Lietotāju mērķi un paredzēto raksturu, ja vien mērķis un paredzētais raksturs nav skaidri noteikts attiecīgajā dokumentācijā starp SUXYS International Limited un Lietotāju.

Šī procesa ietvaros SUXYS International Limited, cita starpā, iegūst informāciju par līdzekļu avotu un Lietotāja bagātības avotu; un d) ja persona domā, ka rīkojas Lietotāja vārdā,

i) identificē personu un veic saprātīgus pasākumus, lai pārbaudītu personas identitāti, pamatojoties uz dokumentiem, datiem vai informāciju, kuras pamatā ir uzticams un neatkarīgs avots; un (ii) pārbaudīt personas pilnvaras rīkoties Lietotāja vārdā.

Lai identificētu Lietotāju, kurš ir fiziska persona, SUXYS International Limited apkopos informāciju no Lietotāja, tostarp, bet ne tikai, viņa pilnu vārdu, dzimšanas datumu, dzimšanas vietu, pilsonību, dzīvesvietu, e-pasta adresi un personu apliecinošu dokumentu. laipns. SUXYS International Limited pārbaudīs Lietotāja identitāti ar tādiem dokumentiem kā viņa valsts ID, pase un/vai autovadītāja apliecība un komunālo pakalpojumu rēķins.

Lai identificētu Lietotāju, kurš ir juridiska persona, SUXYS International Limited apkopos informāciju no Lietotāja, tostarp, bet ne tikai, tā pilnu juridisko nosaukumu, reģistrācijas numuru, dibināšanas/reģistrācijas datumu, dibināšanas/reģistrācijas valsti un direktoru sarakstus ( kā tas attiecas uz entītiju).

SUXYS International Limited pārbaudīs Lietotāju, izmantojot tādus dokumentus kā memorands un statūti (vai līdzvērtīgi), papildu informācija par faktiskajiem īpašniekiem un dokumenti, kā arī detalizēta korporatīvā diagramma (atbilstoši uzņēmumam).

Ja Lietotājs fiziski neatrodas identifikācijas nolūkos, SUXYS International Limited var pieņemt stingrākus standartus, lai pārbaudītu Lietotāja identitāti. Pastāvīga lietotāju uzraudzība SUXYS International Limited patur tiesības pastāvīgi uzraudzīt darījumu attiecības ar Lietotāju (attiecīgā gadījumā), ņemot vērā risku, veicot:

1. a) laiku pa laikam pārskatot dokumentus, datus un informāciju, ko ir ieguvis SUXYS International Limited, lai nodrošinātu, ka šādi dokumenti, dati un informācija ir atjaunināta;
2. b) veikt atbilstošu Lietotāju veikto Darījumu un darbību pārbaudi, lai nodrošinātu, ka tās atbilst SUXYS International Limited zināšanām par Lietotāja uzņēmējdarbību un riska profilu, un lai nodrošinātu, ka šādi Darījumi un darbības atbilst SUXYS International Limited zināšanām par Lietotāja vai Lietotāja līdzekļu avots un bagātības avots; un
3. c) tādu darījumu identificēšana, kuru apjoms ir neparasti liels vai kuriem ir neparasts modelis un kuriem nav acīmredzama ekonomiska vai likumīga mērķa. Lai izvairītos no šaubām, SUXYS International Limited var veikt pastāvīgu Lietotāju uzraudzību, lai nodrošinātu, ka jebkuri Darījumi, kas ir vienādi vai lielāki par EUR 500 (vai to ekvivalentu jebkurā citā valūtā), tiek pakļauti pastiprinātai uzticamības pārbaudei saistībā ar līdzekļu avots un Lietotāja bagātības avots.

Lai nepārtraukti uzraudzītu darījumu attiecības ar Lietotāju (ja piemērojams), SUXYS International Limited var veikt failu pārskatīšanu, lai nodrošinātu, ka informācija par Lietotāju ir atjaunināta un glabātie identifikācijas dokumenti joprojām ir derīgi. Turklāt biežāk SUXYS International Limited var arī pārraudzīt darījumu aktivitātes, lai identificētu jebkādas sarkanās karodziņas vai “ārpus normas” darbības.

Kā daļu no otrās aizsardzības līnijas ziņotājs par naudas atmazgāšanu veiks pārbaudes, lai nodrošinātu regulāru un efektīvu pastāvīgu uzraudzību un nodrošinātu nelikumīgu vai aizdomīgu darbību efektīvu eskalāciju.

Sankcionētas jurisdikcijas, aizliegtās jurisdikcijas un augsta riska jurisdikcijas SUXYS International Limited izveidos un uzturēs šādus jurisdikciju sarakstus

• Sankcionētas jurisdikcijas
• Aizliegtās jurisdikcijas un
• Augsta riska jurisdikcijas.

Nosakot sankcionēto jurisdikciju, aizliegto jurisdikciju un augsta riska jurisdikciju sarakstu, SUXYS International Limited ņem vērā sarakstus, ko izdevusi Finanšu darbību darba grupa un citas organizācijas, kas izdod vadlīnijas un sarakstus attiecībā uz jurisdikciju pieņemto likumdošanas pasākumu atbilstību saistībā ar nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, terorisma finansēšanu un pārredzamību.

Lietotāji, kuri ir

• rezidents vai pastāvīgā dzīvesvieta, vai
• kuru bagātības avots vai līdzekļu avots ir saistīti ar sankcionētu jurisdikciju un/vai aizliegtu jurisdikciju, netiks pieņemti kā SUXYS International Limited klienti.

Lietotāji, kuri ir

• rezidents vai pastāvīgā dzīvesvieta, vai
• ja to bagātības avots vai līdzekļu avots ir saistīts ar augsta riska jurisdikcijām, SUXYS International Limited veic papildu pārbaudes un pasākumus.

Augsta riska situācijas Noteiktos apstākļos risks var būt lielāks, un SUXYS International Limited būs jāveic papildu pārbaudes.

Tie ietver, piemēram, situācijas, kad Lietotājs ir no augsta riska jurisdikcijas, kur Lietotājs ir politiski pakļauta persona vai Lietotāja vai Lietotāja uzvedība un darbības izvirza citus sarkanos karogus.

Augsta riska situācijā SUXYS International Limited:

1. a) ja darījumu attiecības vēl nav nodibinātas, saņemiet augstākās vadības apstiprinājumu darījumu attiecību nodibināšanai un veiciet saprātīgus pasākumus, lai pārbaudītu Lietotāja vai patiesā labuma guvēja bagātības avotu un līdzekļu avotu, kas tiks iesaistīts darījumu attiecībās; un
2. b) ja ir nodibinātas darījumu attiecības, saņemt augstākās vadības apstiprinājumu darījumu attiecību turpināšanai, veikt saprātīgus pasākumus, lai pārbaudītu faktiskā īpašnieka identitāti, un veikt saprātīgus pasākumus, lai pārbaudītu Lietotāja vai patiesā labuma guvēja bagātības avotu un līdzekļu avotu, tiks iesaistīts biznesa attiecībās.

SUXYS International Limited veiks uzskaiti

a) darījumu uzskaiti par desmit (10) gadiem, sākot no datuma, kad darījums ir pabeigts, vai par citu minimālo periodu, ko var prasīt piemērojamie tiesību akti; un

(b) citu informāciju, ko SUXYS International Limited savākusi AML/KYC nolūkos, visu darījumu attiecību ar Lietotāju turpināšanas laikā un desmit (10) gadu periodā, sākot no dienas, kad beidzas darījumu attiecības ar Lietotāju, vai uz citu minimālo laika posmu, ko var prasīt piemērojamie tiesību akti.

Amatpersona, kas ziņo par naudas atmazgāšanu Naudas atmazgāšanas ziņošanas amatpersona ir SUXYS International Limited pienācīgi pilnvarota persona, kuras pienākums ir nodrošināt efektīvu AML/KYC politikas ieviešanu un izpildi. Naudas atmazgāšanas ziņotāja pienākums ir pārraudzīt visus SUXYS International Limited nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanas aspektus. Kad šāds darbinieks ir iecelts, visi mūsu darbinieki ziņos par jebkādu aizdomīgu rīcību vai darbībām Naudas atmazgāšanas ziņotājam. Ziņošana Ja uzņēmumam SUXYS International Limited ir aizdomas, ka Lietotājs ir iesaistīts jebkādā nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijā, terorisma finansēšanā vai citās nelikumīgās darbībās, tas ziņos par visām attiecīgajām zināšanām vai aizdomām valsts un regulatīvajām iestādēm. SUXYS International Limited nepaziņos nevienam Lietotājam par šādu aizdomīgu darījumu ziņojumu. Drīzāk gadījumā, ja SUXYS International Limited un tā darbinieki informē šādus Lietotājus, viņi var tikt saukti pie atbildības par nodošanu. Par to var sodīt ar naudas sodu un/vai brīvības atņemšanu

Pēdējā atjaunināšana: 04. plkst. 22:2023